PRINCIPALES FUNCIONES:
* Traducir modelos de riesgo (scoring, rating, PD, LGD, EAD) en decisiones de negocio y comunicar insights a stakeholders: interpretar los resultados de los modelos, conectar los resultados con decisiones estratégicas, comunicar los insights a los distintos intervinientes,…
* Gestión del riesgo de carteras retail y no retail (procesos de admisión y seguimiento de la cartera y clientes).
* Implantación y uso de modelos en la gestión del riesgo de carteras retail y no retail (reglas de decisión, atribuciones, …).
* Conocimiento de RAROC, pricing y su integración en la estrategia de negocio.
* Familiaridad con regulación y normativas de riesgo de crédito de capital regulatorio IRB y provisiones IFRS9.
* Automatización de procesos de riesgo y optimización de decisiones.
* Análisis y segmentación de cartera de clientes para optimizar estrategias de crédito.
* Gestión de proyectos para la implementación y mejora continua de modelos.
ORGANIZACIÓN INTERNA:
Integración en la Unidad de Gestión Integral del Riesgo, en dependencia directa de la Directora de Riesgos Crediticios.
REQUISITOS DEL CANDIDATO:
* Licenciado en ADE o Economía
* Experiencia de al menos 3 años en puesto similar
* Conocimiento de Productos y Servicios Bancarios
* Inglés avanzado
* Capacidad para colaborar con equipos multidisciplinarios (riesgo, negocio, IT, compliance).
* Habilidad para explicar modelos complejos a perfiles no técnicos (alta dirección, áreas comerciales).
* Mentalidad proactiva, capacidad de innovación y orientación para la mejora continua en la gestión del riesgo.
FACTORES CRÍTICOS DE ÉXITO:
* Capacidad analítica
* Conocimiento de la normativa contable actual
* Conocimientos jurídicos y fiscales
* Proactividad
* Comunicación
* Trabajo en equipo