Context
De Client Service Office is een client facing, front-to-back, and first line of defense organisatie. De Client Service Officer (CSO) werkt in tandem met de Private Banker en staat garant voor een optimale operationele dienstverlening aan de cliënt - vanaf de prospectiefase tot de dagelijkse bankverrichtingen en de eventuele afsluiting van de rekening.
De CSO werkt in de lokale kantoren en speelt een cruciale rol bij de first line of defense en bij de digitale adoptie.
Your position
Op Commercieel En Transactioneel Niveau
De CSO werkt voor +/- 2 Private Bankers (afhankelijk van de loading en cliëntenportefeuille) en volgt samen met de Private Banker(s) de cliëntenportefeuilles op door middel van verschillende activiteiten :
Ondersteuning van en coördinatie met de Private Banker in elke fase van de relatie met onze cliënten en prospects, van het openen van een rekening tot de eventuele afsluiting van de rekening, inclusief het volledige administratieve beheer dat zich tijdens de cyclus kan voordoen.
* Fungeert als eerste aanspreekpunt voor cliënten bij vragen of problemen (portefeuillerapporten, saldo rekening, info transacties, ...).
* Client onboarding, update cliëntgegevens, schenking, successie, krediet, handtekening van contracten enz.
* Uitvoeren van transacties (cashtransfers, beursorders, opvolging kredietdossiers, corporate actions, ....) zonder adviserende rol
* Opstellen van prospectielijsten ter ondersteuning van de Private Bankers (bijv uitnodigen voor events)
* Beheer van de organisatie van lokale evenementen en aanwezigheid op cliëntenevents
* Voorbereiding van cliëntenmeetings en aanwezigheid tijdens meetings (voor het administratieve gedeelte)
Role
Op niveau van risicoanalyse, speelt de CSO een rol in het 'First Line of Defense" proces en voert eerstelijnscontroles uit :
* Verificatie van de volledigheid en de kwaliteit van cliëntendossiers gedurende de volledige cliëntenrelatie op het vlak van KYC en KYT
* Opvolging Mifid, incl ESG
* Eerstelijncontroles (fraudepreventie, uitvoering en conformiteit van transacties,…)
De CSO rapporteert aan de CSO supervisor (hiërarchisch) en aan de kantoordirecteur (functioneel).
Your profile
* Bachelor met 3-5 jaar ervaring of gelijkwaardig door ervaring
* Zeer goede kennis van de client lifecycle management processen en procedures
* Kennis van en/of interesse in financiële producten en markten
* Kennis en respect van alle interne, externe en deontologische regels
* Oog voor operationele efficiëntie en optimalisatie van processen
* Uiterst rigoureus en betrouwbaar
* Goede klantgerichtheid, goed kunnen luisteren
* Goede communicatieve vaardigheden, vlot in de omgang zowel telefonisch als face to face
* Autonomie, organisatie en prioriteitenbeheer
* Dynamisch, proactief, teamspeler
* Goede kennis van bankverrichtingen
* Goede beheersing van digitale tools en vermogen om zich aan te passen aan nieuwe IT-tools
* Leergierig en bereid om de nodige opleidingen te volgen.
Our offer
For more than 150 years, Degroof Petercam has been a reference investment house. Entrepreneurship is our DNA, expertise is our fuel. You will become part of a company with highly skilled, talented and passionate experts that aim for nothing less than excellence. The impact of our work goes beyond profit by looking at business from a broader perspective, challenging those who want to intellectually. As a part of Indosuez Wealth Management and Crédit Agricole, we offer our people ongoing learning and development and mobility on an international scale.
In addition to our fascinating work environment, we also offer:
* A broad offer of learning & development programs including a Degroof Petercam Academy for both professional and personal goals.
* An attractive and market conform compensation package
* Flexible working hours & teleworking
* An Employee Social Engagement Program
* Access to the same Private Banking Expertise as our clients