Analyste de Lutte contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme
Mission : Veiller à ce que les produits et services ne soient pas utilisés à des fins de blanchiment de capitaux (BC) ou de financement du terrorisme (FT). Pour atteindre cet objectif, il faut surveiller les clients et les transactions, ainsi que sensibiliser la Banque et son personnel en permanence.
Rôle
L'Analyste de Lutte contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme est responsable de :
* Suivre la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LBC-FT) et relative aux sanctions financières internationales (SFI) et assurer leur implémentation dans la Banque.
* Actualiser ou rédiger des politiques, procédures, modes opératoires et mesures de contrôle interne.
* Analyser les dossiers des clients présentant un risque BC / FT.
* Analyser les faits et opérations atypiques en se basant sur des alertes ou des sources externes indiquant un risque de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme, de sanctions financières internationales.
* Contacter le Middle-Office si des informations supplémentaires sont nécessaires pour l'analyse.
* Traiter et documenter les dossiers d'analyse approfondie, les dossiers de profilage client.
* Emettre un avis sur l'issue des dossiers d'analyse approfondie et le soumettre à la validation de l'AMLCO.
* Rédiger les déclarations de soupçons et rapporter les faits et opérations atypiques ou les clients suspects à la CTIF, la FSMA ou la Trésorerie.
* Répondre aux droits de communication, aux réquisitoires et demandes des autorités relatives à des risques de BC/FT et SFI.
* Exécuter et documenter les contrôles périodiques du plan de contrôle.
* Participer à la mise à jour du plan de contrôle.
* Assister l'AMLCO dans ses relations avec les auditeurs (internes et externes).
* Escalader des problèmes importants et les traiter en concertation avec l'AMLCO.
* Se tenir informé des nouveautés règlementaires et se former en matière de Lutte contre le blanchiment et Financement du terrorisme et Sanction financières internationales.
Compétences requises
L'Analyse de Lutte contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme exige :
* Approche pragmatique et bon sens.
* Vue d'ensemble.
* Communication efficace et solution-orientée.
* Attitude positive et capacité à fournir un effort additionnel au bénéfice du client, du département ou de la Banque.
* Precision et diligence.
* Personnalité intégrale et dynamique.
* Capacité à travailler de manière autonome, analytique et critique.
* Résistance au stress.
Connaissances/Expérience
Niveau d'études Master de préférence en droit. Connaissance approfondie de la réglementation LBC/FT (nationale et européenne). Minimum 5 ans d'expérience en LBC/FT. Une certification en LBC/FT est un atout. Connaissance active du néerlandais et du français (oral et écrit), la connaissance de l'anglais est un plus. Bonne connaissance de MS Office (Outlook, Word, Excel).