Compliance is een tweedelijnscontrolefunctie die instaat voor het beheer en de opvolging van de compliancerisico's die verband houden met de regelgeving op het vlak van o.a. het bestrijden van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (AML/CFT), sancties en embargo's, voorkoming van belasting, MiFID-gedragsregels, integriteitsregels, marktmisbruik, belangenconflicten.
De antiwitwaswetgeving vereist dat financiële instellingen onder de leden van hun compliancefunctie, een persoon aanstellen die verantwoordelijk is voor de implementatie van het AML-/CFT-beleid (een zogenaamde AML Compliance Officer of AMLCO), wiens taak bestaat in het concreet aansturen van het AML-/CFT-beleid.
De AMLCO staat aan het hoofd van het team 'Financial Crime Compliance'. De belangrijkste taken van dit team bestaan in het verstrekken van advies en erop toe te zien dat de bank zich houdt aan alle relevante wetten, regels en regelgeving die van toepassing zijn op de bank en om de regelgevende betrekkingen te beheren. De AMLCO begeleidt het complianceprogramma dat uitgewerkt is om te voorkomen dat de bank wordt gebruikt om het witwassen van geld of onwettige activiteiten te bevorderen. Financial Crime houdt zich bezig met de volgende domeinen: Antiwitwas, sancties en embargo's, fiscale deontologie en anti-omkoperij en -corruptie.
Je taken in deze functie omvatten het volgende:
* Als onderdeel van de tweedelijnsverdediging ben jij als AMLCO verantwoordelijk voor het doeltreffende beheer van de wettelijke AML-/CFT-vereisten bij de bank. Je belangrijkste taken zijn meer bepaald:
* Ontwikkelen en op punt houden van een kader voor ML-/FT- risicobeoordeling met het oog op de uitvoering van algemene en individuele risicobeoordelingen;
* Toezicht houden op de implementatie van de vereiste beleidslijnen, procedures en interne controlemaatregelen, en ervoor zorgen dat ze regelmatig worden herzien en waar nodig aangepast of bijgewerkt;
* Te ondernemen acties voorstellen in geval van wijzigingen aan de statutaire of regelgevende vereisten of in de ML-/CFT-risico's en voorstellen doen over de beste manier om lacunes en tekortkomingen aan te pakken die aan het licht komen in het kader van de monitoring en het toezicht;
* Analyseren van atypische verrichtingen en situaties waarbij het niet mogelijk was om de verplichtingen rond 'due diligence' na te komen;
* Ontwerpen van interne verslagen opstellen en verdachte handelingen melden aan CTIF-CFI, hen alle informatie bezorgen die noodzakelijk is in toepassing van de wet;
* Het personeel, de agenten en de verdelers van de bank opleiden en bewustmaken rond AML-/CFT-gerelateerde onderwerpen;
* Een jaarlijks AML-/CFT-monitoringprogramma uitwerken over, in het bijzonder, de toepassing van de maatregelen die vereist zijn om witwassen van geld/financiering van terrorisme door werknemers, agenten en verdelers die in contact staan met klanten te voorkomen, en dit programma toepassen;
* Een jaarverslag opstellen voor het management van de bank. Het management moet aan de hand van dit verslag het volgende kunnen beoordelen: wat is toepassingsgebied van de opgespoorde pogingen tot witwassen van geld/financiering van terrorisme, wat is een passende manier om de administratieve organisatie en interne controle te regelen, hoe kunnen de business lines meewerken aan de preventie van het witwassen van geld/financiering van terrorisme. Dit verslag moet ook aan de NBB worden bezorgd.