Als uitbreiding van ons team zoeken wij een ervaren en gedreven beleggingsadviseur die ons kan helpen bij het adviseren van zowel particuliere als zakelijke klanten op het gebied van pensioenopbouw en beleggingen. Kennis van vermogensplanning is een meerwaarde.
Wat ga je doen?
Als beleggingsadviseur ben je verantwoordelijk voor het adviseren en begeleiden van onze klanten bij het maken van strategische keuzes voor hun beleggingen. Je hebt een diepgaande kennis van de financiële markten en verschillende beleggingsproducten en weet dit op een duidelijke en begrijpelijke manier over te brengen aan de klant.
Je belangrijkste taken zijn onder andere:
* Het analyseren van de beleggingsbehoeften en doelen van klanten.
* Het opstellen van op maat gemaakte beleggingsstrategieën en -portefeuilles.
* Het adviseren over beleggingsmogelijkheden, risicoprofielen en rendementen.
* Het monitoren van beleggingsportefeuilles en het adviseren van klanten over aanpassingen.
* Het onderhouden en uitbouwen van klantrelaties door regelmatig contact en het geven van proactief advies.
* Het volgen van de financiële markten en ontwikkelingen om op de hoogte te blijven van trends en nieuwe beleggingsmogelijkheden.
* Het samenwerken met andere adviseurs binnen het kantoor, zodat we de klant optimaal kunnen bedienen.
Profiel
Wat breng jij mee?
• Ervaring als beleggingsadviseur of in een vergelijkbare functie.
• Kennis van beleggingsproducten, financiële markten en risicomanagement.
• Een klantgerichte en commerciële instelling met oog voor detail.
• Sterke communicatieve vaardigheden en het vermogen om complexe informatie begrijpelijk over te brengen.
• Een bachelor niveau of een vergelijkbaar werk- en denkniveau, opgedaan door relevante werkervaring.
Professionele vaardigheden
* Een financiële strategie bepalen (aankoop van effecten, levensverzekering, immobiliën, ...) en de klant, indien nodig, naar een advocaat, notaris of portefeuillebeheerder doorverwijzen
* Klantenfiches raadplegen ter voorbereiding van geplande gesprekken
* De financiële situatie van de klant analyseren en een balans opmaken van zijn vermogensstructuur (levensverzekering, effecten, ...)
* De bewijsstukken van een belegging en de rentabiliteitsverslagen van contractueel vastgelegde financiële producten opstellen of controleren Deze documenten aan de klant bezorgen
* Een vermogensonderzoek voeren Het juridische en fiscale kader schetsen en de aangepaste producten voorstellen (levensverzekering, beursportefeuille, ...)
* Samen met de klant de doelstellingen bepalen (spaargeld opbouwen, belastingoptimalisatie, ...) volgens zijn noden (huwelijksstelsel, erfenis, ...)
* De klantendossiers opvolgen en aanpassen na elke gebeurtenis (boedelafstand, erfenis, scheiding, ...)
Persoonlijke vaardigheden
* Betrouwbaarheid
* Commercieel inzicht
* Klantgerichtheid
* Samenwerken
* Communiceren
* Flexibiliteit
* Analyseren
* Zelfstandigheid
* Verantwoordelijkheid
* Assertiviteit
Aanbod
Wat bieden wij?
• Een dynamische werkplek binnen een gezellig en betrokken team.
• Ruimte voor persoonlijke ontwikkeling en het volgen van relevante opleidingen en trainingen.
• Flexibele werktijden en de mogelijkheid tot thuiswerken.
• Doorgroeimogelijkheden binnen een groeiend en innovatief kantoor.
OPTISUR Group Brusselsesteenweg 69 0019090MERELBEKE-MELLE
Commercieel inzicht, Communicatie, Financiële markt, Samenwerken, Risicobeheer, Assertiviteit, Beleggingen, Consulting, Schetsen, Communicatie, Levensverzekering