La Compliance est une fonction de contrôle de seconde ligne, responsable de la gestion et du suivi des risques de compliance liés à la réglementation dans les domaines suivants, notamment : lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (AML/CFT), sanctions et embargos, prévention fiscale, règles de conduite MiFID, règles d'intégrité, abus de marché, conflits d'intérêts, etc.
La loi sur la lutte contre le blanchiment de capitaux exige qu'une institution financière désigne, parmi les membres de sa fonction de Compliance, une personne responsable de la mise en œuvre de la politique de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Cette personne, appelée "AML Compliance Officer" ou AMLCO est chargée du pilotage concret de la politique de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
L'AMLCO dirige l'équipe Financial Crime Compliance. Les principales tâches de cette équipe sont de conseiller et de superviser la Compliance de la banque avec toutes les lois, règles et réglementations pertinentes qu'elle doit respecter et de gérer les relations avec les autorités de contrôle. L'AMLCO dirige le programme de Compliance conçu pour empêcher l'utilisation de la banque pour faciliter le blanchiment de capitaux ou les activités illicites. La criminalité financière couvre les domaines suivants : lutte contre le blanchiment de capitaux, sanctions et embargos, déontologie fiscale et lutte contre la corruption.
Ta fonction consiste en les tâches suivantes :
* En tant que deuxième ligne de défense, vous êtes chargé, comme AMLCO, de gérer efficacement les exigences légales en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme au sein de la banque. En particulier, vos principales tâches sont les suivantes :
* Vous élaborez et tenez à jour un cadre d'évaluation des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme afin de procéder à des évaluations globales et individuelles des risques ;
* Vous supervisez la mise en œuvre des politiques, procédures et mesures de contrôle interne requises et veillez à ce qu'elles soient régulièrement réexaminées et, le cas échéant, modifiées ou mises à jour ;
* Vous proposez un plan d'action en cas d'évolution des exigences légales ou réglementaires ou des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, et vous mettez en avant la meilleure façon de remédier aux déficiences et aux lacunes révélées par le suivi et la supervision ;
* Vous analysez les transactions atypiques et les situations dans lesquelles les obligations de diligence raisonnable n'ont pas pu être remplies ;
* Vous rédigez les rapports internes et les déclarations de soupçon à la CTIF, et lui fournissez toutes les autres informations requises par la loi ;
* Vous êtes responsable de la formation et de la sensibilisation du personnel, des agents et des distributeurs de la banque en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ;
* Vous élaborez un programme annuel de suivi de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme couvrant notamment l'application des mesures requises pour prévenir le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme par les collaborateurs, les agents et les distributeurs qui sont en contact avec les clients, et vous mettez ce programme en œuvre ;
* Vous rédigez un rapport d'activité annuel à l'intention de la direction de la banque. Ce rapport doit lui permettre d'évaluer la portée des tentatives de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme détectées, le caractère approprié de l'organisation administrative et du contrôle interne, ainsi que la participation des lignes d'activité à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme. Ce rapport doit également être fourni à la BNB.
Profil
* Vous avez une solide expérience en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme dans le domaine de la banque de détail et vous avez une bonne connaissance d'autres domaines de la criminalité financière.
* Vous avez une expérience considérable en matière de conseil aux entreprises sur la manière de se conformer aux lois, règles et réglementations relatives à la criminalité financière et une expérience en matière d'enquête sur des violations potentielles ou réelles des lois, règles et réglementations qui s'appliquent.
* Vous parlez couramment le néerlandais, le français et l'anglais et disposez de solides compétences en matière de communication.
* Vous respectez des normes élevées en matière d'éthique et d'intégrité. Vous faites preuve de logique, vous avez un esprit d'analyse et êtes capable de réfléchir rapidement. La gestion des personnes vous donne de l'énergie et vous avez un fort pouvoir de persuasion et des capacités de networking.